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Jäderberg JC Sandalwood 5 GmbH & Co. KG: Zins- und Rückzahlungen lassen auf sich warten
Veröffentlicht am 23. Januar 2023
Anleger*innen von JC Indian Sandalwood 5 haben über Nachrangdarlehen in australische Sandelholzplantagen investiert. Die Geldanlage sollte über jährliche Zinszahlungen, einen erfolgsabhängigen Schlussbonus und die Rückzahlung des Darlehens am Ende der Laufzeit Gesamtauszahlungen von rund 230 Prozent erwirtschaften. Die für Juni 2020 geplanten Zinszahlungen wurden mehrfach verschoben. Darlehensgeber*innen, die ihr Beteiligungsdarlehen gekündigt haben, werden vertröstet und warten auf die Rückzahlung und die ausstehenden Zinszahlungen. Wer nicht länger warten will, kann mögliche Schadensersatzansprüche prüfen lassen und im Erfolgsfall die Rückabwicklung der Kapitalanlage verlangen.
Kapitalanlagen von Jägerberg & Cie.
Die Jäderberg und Cie. GmbH bietet seit 2010 Investitionen in Sandelholzplantagen in Australien an. Sie investiert in den Aufbau, die Entwicklung und den Betrieb sowie die Verwertung von indischen Sandelholzplantagen. Bei den Beteiligungen handelt es sich um geschlossene Fonds, partiarische Nachrangdarlehen und stille Beteiligungen, wie z.B.
- Nachrangdarlehen JC Indian Sandalwood 05 und JC Sandalwood Invest 18
- Atypisch stille Beteiligung JC Sandalwood Invest 11
- Fondsbeteiligungen Sandalwood JC Sandalwood Invest 10 und 12
Oft wird mit Sachwertanlagen eine höhere Sicherheit assoziiert, da Sachwerte einen realen Wert haben und scheinbar unabhängig von wirtschaftlichen Rahmenbedingungen oder politischen Entscheidungen sind. Je nach Art der Kapitalanlage sind Sachwertinvestitionen aber auch mit hohen Risiken verbunden. Nachrangdarlehen, Fondsbeteiligungen und stille Beteiligungen sind risikoreiche Kapitalanlagen. Für sicherheitsorientierte Anleger*innen oder als Altersvorsorge sind diese Anlageformen nicht geeignet. Einige Jäderberg-Angebote haben sehr lange Laufzeiten von bis zu 16 Jahren. Bei solch langen Laufzeiten sollten sich Interessenten immer der Risiken der Kapitalanlage bewusst sein.
So wissen Anleger*innen, die Nachrangdarlehen gewähren, oft nicht, dass sie ein sehr hohes Risiko tragen. Die Rückzahlung des Darlehens ist nachrangig. Das bedeutet, dass die Rückzahlung erst erfolgt, wenn alle nicht nachrangigen Gläubiger wie Banken oder Lieferanten vollständig bezahlt wurden. Im Falle einer Insolvenz werden die Nachrangdarlehensgeber*innen erst nach allen anderen Gläubigern und Gläubigerinnen befriedigt. Die Anleger*innen würden bei einer Insolvenz der Beteiligungsgesellschaft schlechter gestellt als andere Gläubiger*innen.
Bei Sandalwood Invest 11 beteiligen sich private Investoren als atypisch stille Gesellschafter*innen. Diese sind Mitunternehmer*innen: Sie tragen ein Mitunternehmerrisiko, haben Kontroll- und Vermögensrechte und werden steuerlich anders behandelt, indem sie Gewinne und Verluste aus Gewerbebetrieb und nicht Einkünfte aus Kapitalvermögen erzielen. Das Angebot Sandalwood Invest 11 ist ein sogenannter Sparplan, der aber nicht mit einem normalen Sparplan zu vergleichen ist. Diese häufig auch als Ansparplan oder Ratensparen bezeichnete Form der Geldanlage in Form einer stillen Beteiligung ist nicht mit einem gewöhnlichen Sparplan vergleichbar. Obwohl der Begriff suggeriert, dass die Anleger*innen bei Erreichen des vereinbarten Auszahlungsbetrages einen Anspruch auf Rückzahlung ihrer Beträge haben, ist dies gerade nicht der Fall. Es handelt sich fast nie um eine geschützte und sichere Anlage. Auch gibt es regelmäßig keine feste Verzinsung und der Erhalt des eingezahlten Kapitals ist nicht garantiert. Hohe Verluste bis hin zum Totalverlust sind möglich.
JC Sandalwood 5 GmbH & Co. KG: Zins- und Rückzahlung verschoben
Die von Jäderberg & Cie. eingeworbenen Gelder sollten von der JC Indian Sandalwood 5 GmbH & Co. KG an eine Objektgesellschaft, die australische JC Indian Sandalwood 5 LLP, weitergeleitet werden. Diese sollte Plantagenanteile in Form von Anteilen (Units) an australischen Unit Trusts (Trusts) erwerben, über die indische Sandelholzplantagen in Australien betrieben werden. Für die Anleger*innen ergibt sich daraus ein sogenanntes Blind-Pool-Risiko. Denn zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung steht noch nicht fest, in welchem Umfang und konkret an welchen Sandelholzplantagen die Objektgesellschaft Plantagenanteile erwerben wird.
Investitionen in Sachwerte werden häufig als vermeintlich sichere Anlagen beworben. Auch die Beteiligung über partiarische Nachrangdarlehen des JC Sandalwood 5 wurde unter anderem mit einem „attraktiven Sicherheits-Rendite-Verhältnis“ und einer Kündigungsmöglichkeit nach zwei Jahren beworben. Die Kündigungsmöglichkeit hat zuletzt den Praxistest nicht bestanden: Als ein von unserer Kanzlei vertretener Anleger sein partiarisches Darlehen kündigte, erhielt er weder den Darlehensbetrag noch die ausstehenden Zinsen zurück. Seit Juni 2020 erfolgen keine Auszahlungen mehr. Um die Zins- und Tilgungsleistungen zu ermöglichen, wurden regelmäßig Bruchteile der Plantagen verkauft. Nach Angaben der Sandalwood 5 GmbH & Co. KG fehlen aufgrund der Corona-Pandemie die Käufer und Käuferinnen.
Im Prognosebericht des Jahresabschluss der JC Indian Sandalwood 5 GmbH & Co. KG zum Geschäftsjahr vom 01.07.2017 bis zum 30.06.2018, ergänzt am 11.10.2021, findet sich folgender Hinweis: „Per 30. Juni 2021 lagen nachrangige Darlehenskündigungen über einen Gesamtbetrag in Höhe von T€ 379 vor. Die nachrangigen Zinsansprüche belaufen sich zu diesem Stichtag auf T€ 917 unter Berücksichtigung noch nicht fälliger Kapitalertragsteuer. Derzeit steht noch nicht fest, wann diese Zahlungen geleistet werden können.“
Kostenfreie Ersteinschätzung für Betroffene
Durch die mehrfache Verschiebung der geplanten Auszahlungen haben Anleger*innen bereits einen Schaden erlitten. Wer nicht weiter zuwarten möchte, hat folgende Möglichkeiten:
- Ordentliche Kündigung des Darlehens nach einer Mindestlaufzeit von zwei Jahren. Jedoch erhalten Betroffene bislang keine Rückzahlung.
- Verkauf auf dem Zweitmarkt: Wer ein Beteiligungsdarlehen verkaufen möchte, kann ein Verkaufsangebot auf dem sog. Zweitmarkt veröffentlichen. Es gelingt jedoch nicht immer, die Beteiligungen zu einem angemessenen Preis zu verkaufen.
- Rückabwicklung des Beteiligungsdarlehens: Wer erfolgreich Schadenersatzansprüche aufgrund von Beratungs- oder Prospektfehlern geltend macht, wird so gestellt, als ob er das Nachrangdarlehen nie gezeichnet hätte.
Wir vertreten Anleger, die über ein Nachrangdarlehen Kapital in die JC Sandalwood 5 GmbH 6 Co. KG investiert haben. Bei der Vermittlung oder Beratung von Nachrangdarlehen müssen potentiellen Kapitalgeber*innen anleger- und anlagegerecht beraten werden. Neben den Risiken der jeweiligen Anlageform dürfen die Risiken des speziellen Marktsegments wie Risiken bei Anbau und Ernte, klimatische und politische Risiken oder stagnierende Holzpreise nicht verschwiegen oder verharmlost werden. Schadensersatzansprüche können sich zum einen aus Prospekthaftung, zum anderen aufgrund Falschberatung ergeben.
Nutzen Sie jetzt unser Angebot einer kostenfreien Ersteinschätzung sämtlicher Ihrerseits gezeichneten geschlossenen Fondsbeteiligungen. Nach Auswertung Ihrer Unterlagen erhalten Sie dann umgehend eine fundierte Ersteinschätzung hinsichtlich der Erfolgsaussichten Ihres Falles.
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